Apresentação do projeto ou negócio
Este é o início de tudo. O empreendedor fará os primeiros contatos com o(s) investidor(es) e apresentará seu projeto. A oportunidade pode ser única e não deve ser desperdiçada. O empreendedor não terá muito tempo e concorrerá com vários outros projetos que busquem capital. Por isso, deverá conhecer seu projeto como a palma da mão. Deverá, ainda, entender bem o mercado em que pretende inserir-se, bem como os desafios que aparecerão, dentre outros inúmeros detalhes e informações.
Mas, para que se prepare suficientemente e possa fazer apresentação em alto nível, recomenda-se a minuciosa e completa preparação de um plano de negócios. Tal documento, logicamente, não é obrigatório, mas sua ausência poderá colocar o empreendedor em situação delicada ao ser questionado sobre detalhes que ele não saiba. A preparação fará com que o empreendedor considere vários aspectos críticos, como, por exemplo, a possibilidade de êxito ou de falência do negócio. Com um plano de negócios abrangente e bem preparado, o empreendedor saberá muito mais e estará preparado.
Submeta o plano de negócios a revisão de um terceiro, que deverá criticá-lo. Este terceiro deverá ser, preferencialmente, alguém de muita confiança e com conhecimento de negócios, não basta ser qualquer um. Tal terceiro deverá ter a oportunidade de testar as premissas, os resultados e as projeções apresentadas. Só não se esqueça de solicitar ao terceiro a assinatura de acordo de confidencialidade.
Uma vez criticado, repensado e alterado, o plano de negócios poderá ser utilizado como base de vários documentos ou instrumentos para atrair a atenção de investidores. Um deles seria um memorando privado – o PPM ou private placement memorandum - direcionado a investidores. O PPM é normalmente um documento com aparência mais formal e possui certo tamanho, já que apresentará informações com amplo detalhamento.
O plano de negócios também poderá ser a base de outra apresentação, muitas vezes na forma de um teaser ou de um business model canvas. Tal apresentação deverá ser bem mais curta e conterá número bem menor de informações. Será utilizada para encontros pessoais com os potenciais investidores. Deverá proporcionar ao empreendedor a possibilidade de apresentar muito rapidamente seu projeto sem dar a impressão de estar desperdiçando o tempo do investidor.